В Україні посилили нагляд за транзакціями з карт, обнадійливо оголосивши громадянам, що тепер їхні грошові перекази стали більш захищеними.
ВІДЕО ДНЯ
Водночас найбільша сума вихідних переказів не має бути більшою за 100 тисяч гривень, хоча користувачі з підтвердженими законними прибутками можуть добитися зняття цих лімітів. Про правила та шляхи обходу обмежень повідомляють «Економічні новини» з посиланням на офіційне повідомлення НБУ.
Видання зазначає, що ліміти на P2P-транзакції, тобто перерахування між картками, були запроваджені згідно з Меморандумом, який українські банки уклали з НБУ. Головна ціль — контроль держави за фінансовими операціями та зменшення кількості тіньових оборудок. Для клієнтів з високим ступенем ризику місячний ліміт на перерахування встановлено на рівні 50 тисяч гривень, для середнього та низького ступеня — спершу 150 тисяч, а з 1 червня 2025 року — 100 тисяч. Обмеження діють як на перекази з карток, так і на операції через реквізити IBAN.
Проте, клієнти, які отримують кошти офіційно та сплачують податки, можуть отримати збільшення ліміту. Так, банки не встановлюють обмеження для зарплатних клієнтів, волонтерів та осіб, які підтвердили джерела надходження коштів. Для цього необхідно надати банку документи: довідки ОК-5 і ОК-7, податкові декларації, зарплатні відомості або довідку про волонтерську діяльність.
РЕКЛАМА
Попри це, практика свідчить, що системні проблеми залишаються. Користувачі скаржаться на необґрунтоване блокування рахунків. Наприклад, клієнт ПриватБанку під ім’ям Arvid Kusnir повідомив, що банк заблокував всі його картки, через що він не має змоги перерахувати кошти на картку дружини за кордоном. Він стверджує, що джерело його заробітної плати вже давно підтверджене, проте банк вимагає додаткове підтвердження законності доходів.
Також нагадаємо, що у деяких випадках чоловік може постраждати і за «невинний» переказ грошей своїй дружині.
РЕКЛАМА
Джерело
