Користувачі банківських установ можуть зіткнутися з такою ситуацією, як припинення дії карток. Як правило, це трапляється через незвичну активність по рахунку, перевищення дозволених обсягів на транзакції або у випадках, коли банк ідентифікує певний акаунт як сумнівний. Варто зазначити, що нещодавно НБУ звертався до парламенту з ініціативою щодо підготовки законопроєкту про створення реєстру «дропів» — осіб, що надають доступ до своїх акаунтів для відмивання грошей, отриманих незаконним шляхом.
ВІДЕО ДНЯ
Разом з тим, видання «Телеграф» повідомляє, що банки посилили контроль за рахунками та фінансовими операціями українців, внаслідок чого збільшились випадки блокування акаунтів.
«Головними причинами блокування є непідтверджене походження грошей, розбіжність операцій фінансовому профілю клієнта, регулярні поповнення від значної кількості різних відправників, які банки трактують як підприємницьку діяльність без реєстрації. Додатково можна віднести операції, що мають ознаки криптоактивів, а також великі одноразові внесення готівкових коштів без попередньої історії подібних операцій», — зазначив у коментарі виданню керівник практики податкового права юридичної фірми «Ілляшев та Партнери» Іван Маринюк.
Читайте також: Що робити, якщо вам заблокували акаунт через порушення банківських переказів: поради банкіра
РЕКЛАМА
Невідповідність операцій профілю клієнта визначається на основі інформації, яку при відкритті акаунту особа надавала банку, вказуючи орієнтовну суму, що може надходити на рахунок протягом місяця. Якщо у певний момент клієнт починає отримувати набагато більші суми, це може стати причиною для пильної уваги до його акаунту.
Підозрілими операціями можуть вважатися численні транзакції від різних осіб, навіть незначні. Це дасть банку підставу вважати, що особа займається підприємницькою діяльністю, яка має здійснюватися через акаунти ФОП. До цієї ж категорії відносять і підозри у торгівлі криптовалютою. Спровокує занепокоєння банку і часте зняття готівки з акаунту.
Про те, що робити у випадку, якщо банк заблокував картку людини, яка в цей час перебувала за кордоном, дізнайтесь на нашому веб-сайті.
РЕКЛАМА
Фото Pixabay
