Відмивання нелегальних прибутків через карткові рахунки в банках так званих «дропів» тривалий час непокоїть НБУ, котрий ще навесні оголошував про намір ініціювати особливий реєстр. І ось, через п’ять місяців, проєкт закону про створення такого реєстру може бути переданий до парламенту.
ВІДЕО ДНЯ
Про це у своєму Telegram-каналі сповістив голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев. З його слів, Національний банк звернувся до Комітету з пропозицією внесення змін до законодавства щодо формування реєстру дропів, і законодавчий проєкт буде представлено до парламенту найближчим часом.
«Чому боротьба зі схемами, де застосовуються дропи, настільки важлива? Тому що, окрім інших видів злочинних дій, їх задіюють для торгівлі наркотичними речовинами та підтримки тероризму. Тому ми повинні зруйнувати ці схеми та звести до нуля можливості їх відтворення», — так політик роз’яснює значущість прийняття майбутнього закону.
Також депутат підкреслює, що коли хтось звертається до власника банківської картки та просить у нього її «взяти в оренду», власник повинен усвідомлювати, що мова йде абсолютно не про легальні дії.
РЕКЛАМА
«Повторю своє прохання: ніколи і нікому не передавайте свою картку фізично, або інформацію для входу до неї. Ви ніколи не отримаєте від цього більше, ніж втратите. Попадання до реєстру дропів, лімітування можливості проведення фінансових операцій — все це не коштує тих грошей, котрі вам обіцяють злочинці», — акцентував Данило Гетманцев.
Разом з тим у банках радять, як зробити так, щоб вас не визнали дропом:
- завчасно подбати про документальне підтвердження прибутків;
- оптимізувати обсяг рахунків (не варто відкривати зайву кількість рахунків, щоб обійти впровадження лімітів, натомість слід подбати про закриття «пустих» / неактивних рахунків);
- налаштування автоматичних розрахунків у мобільних додатках, в особистих кабінетах (наприклад, при оплаті комунальних послуг, передплат на цифрові послуги, такі як на онлайн-медіа);
- використовувати електронні засоби оплати (застосунок «Дія», електронний кабінет платника податків та інше).
Слід відзначити, що у найгіршому для дропа випадку може йтися не тільки про лімітування можливості проведення фінансових операцій, а навіть про ув’язнення на 12 років.
РЕКЛАМА
Джерело
